金融機(jī)構(gòu)財務(wù)報表 課程

金融企業(yè)財務(wù)報表分析
閔敏6-12課時
課程背景：
這是金融業(yè)最壞的時代，也是最好的時代！金融業(yè)是典型的順周期行業(yè)，在新常態(tài)下的中國經(jīng)濟(jì)“L”底，金融業(yè)也同樣面臨巨大的挑戰(zhàn)：資產(chǎn)荒、錢荒、股災(zāi)、債蠱，各種黑天鵝事件頻出。同業(yè)業(yè)務(wù)如何做好風(fēng)險防控？財務(wù)報表是通用的商業(yè)語言，金融企業(yè)的財務(wù)報表尤其特殊性，通過財務(wù)報表透視金融企業(yè)的業(yè)務(wù)與經(jīng)營是專業(yè)人士的基本功。
課程收益：
從宏觀層面分解，作為經(jīng)濟(jì)的溫度計的金融企業(yè)與宏觀經(jīng)濟(jì)的聯(lián)動關(guān)系，了解當(dāng)下各類金融企業(yè)的主要關(guān)注點及呈現(xiàn)出來的財務(wù)特征；
構(gòu)建商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與財務(wù)報表的關(guān)聯(lián)，通過分析“輕資產(chǎn)戰(zhàn)略”的招商銀行和“同業(yè)之王”的興業(yè)銀行案例，解析商業(yè)銀行財務(wù)報表中體現(xiàn)資產(chǎn)戰(zhàn)略與盈利模式；通過分析客戶結(jié)構(gòu)和區(qū)域特征，解析商業(yè)銀行的不良貸款率與撥備情況；通過理財產(chǎn)品分析商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)；
結(jié)合金融去杠桿的行業(yè)背景，從貨幣政策中性、監(jiān)管機(jī)構(gòu)重構(gòu)、防風(fēng)險等視角動態(tài)評價和跟蹤銀行資產(chǎn)負(fù)債擺布與經(jīng)營情況，以期提高學(xué)員對行業(yè)整體的預(yù)判能力；
對證券公司、保險公司、信托公司、資管公司和金融租賃公司等非銀金融機(jī)構(gòu)的盈利模式和財務(wù)報表呈現(xiàn)做出詳細(xì)解析，構(gòu)建切合行業(yè)特征的業(yè)務(wù)模式與報表之間的勾稽關(guān)系。
課程綱要：
第一講：商業(yè)銀行財務(wù)報表分析從戰(zhàn)略決策到業(yè)績體現(xiàn)的傳導(dǎo)路徑
商業(yè)銀行財務(wù)報表分析——金融加杠桿
輕型戰(zhàn)略下的銀行戰(zhàn)略分化
零售之王還是同業(yè)之王
銀行加杠桿的方式與手段（央行和同業(yè)存單）
日益膨脹的表外理財
銀行非標(biāo)業(yè)務(wù)與資債的重塑
商業(yè)銀行財務(wù)報表分析——杠桿魅影下的金融去杠桿
從“三三四十”到一委一行兩會
資管新規(guī)與地方債務(wù)管控對資負(fù)的沖擊
穩(wěn)健的貨幣政策與緊平衡與2017年銀行資產(chǎn)負(fù)債管理新趨勢
負(fù)債端去杠桿與存款立行
會不會出現(xiàn)銀行供給側(cè)改革？
第二講：非銀金融機(jī)構(gòu)財務(wù)報表分析
資本市場風(fēng)險視角下的證券公司財務(wù)報表解析
證券公司的營生與報表特征
通道業(yè)務(wù)與財務(wù)報表
資本中介業(yè)務(wù)與財務(wù)報表
資金業(yè)務(wù)與財務(wù)報表
行業(yè)排名與券商核心競爭力分析
資本市場風(fēng)險傳導(dǎo)機(jī)制——消失的券商元老
保險公司報表解析——償二代能“償”得起么？
保險公司償二代的戰(zhàn)略
保險公司財務(wù)報表分析的基本邏輯（案例分析）
保險公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新與盈利
案例分析：前海人壽的杠桿與獲利
案例分析：安邦緣何被接管
信托公司財務(wù)報表解析——信托公司能打破剛性兌付么？ 
從畢馬威的中國信托業(yè)調(diào)查報告談起
信托的業(yè)務(wù)模式與報表呈現(xiàn)
信托的剛性兌付以及對報表的影響
回歸本源的信托業(yè)何去何從？
資管公司財務(wù)報表解析——資管新規(guī)下的行業(yè)格局重塑
大資管時代的到來與資管新規(guī)下的急剎車
簡單的報表后面看什么？——資產(chǎn)管理公司的排名、股東背景與業(yè)務(wù)差異
九鼎投資的崛起與吸金術(shù)
銀行緣何積極設(shè)立資管子公司？
金融租賃公司財務(wù)報表解析
融資租賃市場行業(yè)格局與租賃公司分類
融資租賃和經(jīng)營租賃辨析
金融租賃公司盈利模式分析——以國銀租賃為例
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