模塊一  商業(yè)銀行股權(quán)管理的背景

1)      社會資本發(fā)起設立、參股或收購銀行業(yè)金融機構(gòu)積極性提高

2)      違規(guī)使用非自有資金入股、代持股份、濫用股東權(quán)利損害銀行利益

3)      銀行業(yè)進一步加強三三四十”檢查中，三指的是“違法、違規(guī)、違章”和“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”，四指的是“不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費”的執(zhí)行力度：重點針對同業(yè)理財、表外業(yè)務，被業(yè)內(nèi)稱為是對銀行業(yè)自身的“大體檢”、大整頓

模塊二 商業(yè)銀行股權(quán)管理的主要內(nèi)容

4)      “總則”、“股東責任”、“商業(yè)銀行職責”、“信息披露”、“監(jiān)督管理”、“法律責任”及“附則”。

5)   商業(yè)銀行股份變動核準報告要求

6)      商業(yè)銀行明確“合并計算”原則

7)      對關(guān)聯(lián)方的認定

8)      一致行動人

9)      引入“最終受益人”概念

10)   重申“兩參或一控”規(guī)定

11)  強化了主要股東的義務和責任

12)  信息披露穿透到底

13) 五年鎖定期對所有商業(yè)銀行主要股東普遍適用

14) 新增資本補充能力報告要求

15) 新增風險防范和隔離若干要求

16) 新增主要股東持股期間行為規(guī)范要求

17) 明確對通過金融產(chǎn)品持股的限制

18) 明確了商業(yè)銀行在股權(quán)管理及信息披露中的職責

19) 大額風險暴露管理辦法

20)  強化了監(jiān)管部門的監(jiān)管手段

21)  對違規(guī)股東的監(jiān)管措施更為豐富

22)  要求公司章程增加股權(quán)管理有關(guān)內(nèi)容

23)  要求建立和完善股權(quán)信息管理系統(tǒng)和股權(quán)管理制度

24)  要求商業(yè)銀行股權(quán)進行托管

25)  要求董事會每年對主要股東情況進行評估并報告銀監(jiān)機構(gòu)

26)  要求擴展關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易識別認定范圍