《現(xiàn)代資金管理轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新發(fā)展》

版權(quán)課程設(shè)計及主講：李欣

課程時間：12小時

課程對象：企業(yè)中高層管理人員，專業(yè)財務(wù)、審計管理人員

課程背景：

資金是企業(yè)流動性最強(qiáng)、控制風(fēng)險最高的資產(chǎn)，是企業(yè)生存與發(fā)展的基礎(chǔ)。為加強(qiáng)企業(yè)對資金的內(nèi)部控制，保證資金安全，提高資金使用效益，企業(yè)必須加強(qiáng)資金管理與控制。

在信息技術(shù)和通信技術(shù)的高速發(fā)展背景下，企業(yè)運(yùn)營管理的互聯(lián)性、平臺化、全球一體化發(fā)展非常迅速。資金管理從來都是企業(yè)重中之重的財務(wù)管理工作，大部分的財務(wù)風(fēng)險爆發(fā)都體現(xiàn)在資金鏈的運(yùn)行失控上。而一直以來，企業(yè)資金管理總好像是少數(shù)人的特權(quán)，因此真正能夠關(guān)注資金愿意關(guān)注資金的人也在少數(shù)，這就造成有一天企業(yè)資金出問題的時候，對于大部分管理者和員工來說好似突然而至的“晴天霹靂”。事實(shí)上大部分的危機(jī)爆發(fā)都有征兆，只是在傳統(tǒng)的運(yùn)營管理模式下，我們大部分的員工并未將已經(jīng)發(fā)生的業(yè)務(wù)活動征兆與資金風(fēng)險聯(lián)系起來。這也是我今年對本課程的重大調(diào)整的出發(fā)點(diǎn)，將資金管控與風(fēng)險管理、信息共享聯(lián)系起來，導(dǎo)入一個比較新興的資金管理概念司庫管理，拓展傳統(tǒng)的資金管理范圍，通過資金的價值管理在保障安全的前提下提高資金流動效益。

課程大綱：

第一部分  資金管理發(fā)展新趨勢

“司庫”對于很多中小企業(yè)來說還比較陌生，大家還是習(xí)慣用“資金管理”這個概念。但對于一些先進(jìn)的大型企業(yè)來說，“司庫”管理模式已經(jīng)成為企業(yè)財務(wù)轉(zhuǎn)型的重要支柱之一。同時，在國家不斷倡導(dǎo)風(fēng)險管理的要求、各種財務(wù)風(fēng)險頻發(fā)的現(xiàn)實(shí)背景下，在資金管理中注入風(fēng)險管理的因子也越來越被廣大企業(yè)所接受和認(rèn)可。

1. 資金管理的目的帶給我們的思考

2. 資金管理中的風(fēng)險因素分析

3. 資金管理的控制目標(biāo)

4. 資金管理的轉(zhuǎn)型趨勢~公司司庫管理

（1）司庫管理歷史發(fā)展的驅(qū)動因素

（2）司庫管理與傳統(tǒng)資金管理的區(qū)別

第二部分  資金管理的基礎(chǔ)機(jī)制構(gòu)建

無論叫“司庫管理”也好還是“資金管理”也罷，都需要進(jìn)行一些針對資金安全和營運(yùn)的基礎(chǔ)性建設(shè)工作。這其實(shí)就是在構(gòu)建資金管理的環(huán)境氛圍，體現(xiàn)了不同企業(yè)針對資金管理的方向和風(fēng)格。

1. 資金管理覆蓋范圍的界定，即資金管理職能的確定。

2. 統(tǒng)一資金管理方向與戰(zhàn)略方向的一致性。

3. 資金管理權(quán)限劃分與職責(zé)分配。

4. 企業(yè)財務(wù)風(fēng)險容忍度分析與確定

5. 企業(yè)資金管理的關(guān)鍵控制點(diǎn)分析與確定

第三部分  司庫管理模式框架設(shè)計精要

司庫管理模式的導(dǎo)入需要先進(jìn)行相應(yīng)的體系設(shè)計，旨在將司庫的功能、人員和流程組織起來，使其高效而有序地運(yùn)行。因?yàn)槊總€企業(yè)的背景和環(huán)境都很不一樣，設(shè)計司庫模式的時候需要參考的因素各不相同，包括成本承受能力、企業(yè)決策機(jī)制和流程、法律限制、行業(yè)特征、競爭對手壓力等等。

1.司庫三大職能

2.司庫管理框架設(shè)計的基本流程

3.司庫政策制定與實(shí)施

4.司庫系統(tǒng)建設(shè)

5.司庫的關(guān)鍵績效指標(biāo)設(shè)定

6.企業(yè)司庫人員勝任能力模型設(shè)計

第四部分  資金管理的新興工具與方法

財務(wù)轉(zhuǎn)型早已成為近幾年財務(wù)管理人員的共識也是痛點(diǎn)，而且轉(zhuǎn)型的過程中總是伴隨著各種新方法、新概念、新工具的學(xué)習(xí)，資金管理的轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新也不例外，本節(jié)我將介紹幾個在現(xiàn)階段比較具有創(chuàng)新意識和發(fā)展前景的資金管理新死和新方法，幫助學(xué)員開拓視角、拓展思維寬度，從資金管理層面再次提出業(yè)財融合的基本理念。

1.賬戶管理結(jié)構(gòu)設(shè)計與優(yōu)化

2.資金轉(zhuǎn)移機(jī)制

3.“現(xiàn)金池”結(jié)構(gòu)設(shè)計與應(yīng)用

4.運(yùn)營現(xiàn)金管理模型設(shè)計

5.財務(wù)供應(yīng)鏈管理要點(diǎn)

6.財務(wù)實(shí)力分析模型設(shè)計與應(yīng)用

7.大數(shù)據(jù)環(huán)境下的資金項(xiàng)目風(fēng)險控制