一、商業(yè)銀行風(fēng)險的分類與定義

1. 信用風(fēng)險

2. 市場風(fēng)險

3. 操作風(fēng)險

4. 流動性風(fēng)險

5. 國家風(fēng)險

6. 聲譽風(fēng)險

7. 法律風(fēng)險

8. 戰(zhàn)略風(fēng)險

二、中外商業(yè)銀行重大風(fēng)險事件回眸

1. 操作風(fēng)險重大事件

2. 市場風(fēng)險重大事件

3. 信用風(fēng)險重大事件

4. 流動性風(fēng)險重大事件

三、商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理
1. 風(fēng)險管理的目標、程序與策略 

2. 我國商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理現(xiàn)狀

l 風(fēng)險管理歷程

l 信用風(fēng)險管理體系

l 流動性風(fēng)險管理體系

l 市場風(fēng)險管理體系

l 操作風(fēng)險管理體系

l 風(fēng)險指標解讀

四、合規(guī)經(jīng)營必須樹立的幾個觀點

1. 建設(shè)合規(guī)文化

l 樹立風(fēng)險防范文化

l 強化制度文化

l 堅持人本文化

l 建立正確的檢查文化

2.加強制度建設(shè)

3.重視自律規(guī)范

4.強化崗位制約

5.重視組織控制

6.嚴格內(nèi)審監(jiān)督

五、風(fēng)險管理技術(shù)的應(yīng)用舉例 

1. 授信業(yè)務(wù)

l 高檢、公安部《立案追訴標準二）》

l 風(fēng)險六環(huán)節(jié)風(fēng)險防范                                      

l 授信條線風(fēng)險管理要求：信貸文化、授信機制、貸款“三查”

2. 會計業(yè)務(wù)主要風(fēng)險點

3. 柜臺操作主要風(fēng)險點

4. 會計柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險防范措施

5. 綜合案例分析

l 詐騙案--A銀行4000萬元定期存單詐騙案

l 資金挪用案—N銀行159萬元資金挪用案

l 違規(guī)經(jīng)營案—A銀行違規(guī)投資國債案

l 盜竊案—信用卡中心29.05萬元盜竊客戶資金案