1、幫助投資顧問掌握各種客戶關懷的方法、取得客戶信任，同時，增加客戶黏性，以“防患未然”。 2、幫助投資顧問掌握各種類型轉銷預警場景的溝通要點，以“防微杜漸”。 3、幫助投資顧問掌握因各種原因造成主動轉銷戶時的挽留技巧，以“亡羊補牢”。 4、總體上做到：降低留失率、提高保有量和客戶滿意度。
**部分：客戶維系與挽留的核心概論
1、了解客戶價值與客戶生命周期管理
1)考察期的維挽策略
2)成熟期的維挽策略
3)衰退期的維挽策略
4)消戶期的維挽策略
2、 認識客戶關系管理
1)不同級別客戶的接觸頻率
2)不同級別客戶的接觸方式
3)不同級別客戶的接觸內容
3、 了解客戶為什么要離開？
1)客戶滿意與離網率
2)客戶期望值
4、 不滿客戶的心理分析
1)情感需求
2)理性需求
5、 把握維系挽留時機
1)轉銷預警
2)降級預警
第二部分：取得客戶信任的五個要素
案例閱讀和研討：如何取得客戶信任？
1、 被客戶所接受
1)“贊美”是溝通中的潤滑劑
2)“同理心”的應用是溝通中的另一潤滑劑
3)積極傾聽更容易讓我們成為被客戶接受的人
4)了解客戶性格以適應客戶溝通風格
5)尋找共同點以快速拉近距離
6)談客戶感興趣的話題，客戶才會對我們感興趣
7)真正關心客戶和家人，客戶也才會關心我們
2、 以客戶為導向
1)**時間解決客戶的問題
2)關注客戶需求，不推薦客戶不適合的產品和服務
3)重視客戶服務，服務是銷售的前提
3、 體現專業能力
1)熟悉自己的產品
2)熟悉競爭對手
3)為客戶解決問題
4、 信守諾言
1)承諾的事情一定要做到！
2)不做過多承諾，管理客戶期望值
5、 誠實正直
1)實事求是，不要過分夸大優勢和隱瞞缺點
2)客觀評價競爭對手
6、 建立關系的策略和流程
1)**通電話的重點及切入點
2)第二通電話的重點及切入點
3)第三通電話的重點及切入點
4)各種可能適合切入點的話題分析
第三部分：客戶維系挽留四步法（核心內容）
1、 **步：建立關系
1)開場白的技巧
2)管理客戶情緒
2、 第二步：傾聽需求
1)傾聽技巧
2)提問技巧
3、 提供建議
1)解決抱怨的關鍵要素
2)FABC技巧的應用
3)避免激怒客戶的措辭
4)獲得承諾結束電話的技巧
4、 跟進執行
1)跟進頻率
2)確保滿意度
第四部分：獲取客戶信息的技巧
1、 信息的敏感性分析及排序
1)年齡
2)職業
3)收入
4)興趣/愛好
5)房產/汽車
6)家庭
7)。。。。。。
2、 更易獲得信息的傾聽和提問關鍵技巧
1)強調好處的技巧
2)傾聽關鍵詞并縱深提問
3)提問的邏輯性
第五部分：客戶挽留的技巧
案例場景分析：
客戶因為傭金的原因，要轉戶，你準備如何挽留？
客戶因為服務不滿的原因，要消戶，你準備如何挽留？
客戶因為大額虧損的原因，要轉戶，你準備如何挽留？
客戶因為同行拉客的原因，要消戶，你準備如何挽留？
客戶因為搬家的原因，要轉戶，你準備如何挽留？
1、 客戶轉銷戶時的挽留說服技巧
1)同理心的應用技巧
2)深入挖掘客戶轉戶原因及需求的技巧
3)運用四種競爭策略針對性解決的技巧
4)強化優勢
5)克服不足
6)中和對手優勢
7)顯現對手弱點
8)要求客戶繼續使用的承諾技巧
案例分析：客戶因為自己親朋好友是券商營銷人員而提出消戶，這位投資顧問為什么可以挽留住客戶？
2、 滿足客戶心理需求的技巧
1)客戶想轉戶時的心理需求分析
2)被重視
3)被理解
4)被尊重
5)被傾聽
第六部分：主動營銷，增加客戶黏性
1、 發現和挖掘需求的技巧
案例分析：就這個客戶而言，你可能的機會有哪些？
1)分析客戶資料尋找銷售切入點的技巧
2)在電話溝通中傾聽客戶關鍵詞及機會的技巧
3)挖掘機會使之轉變成需求的技巧
2、 推薦的EFABC技巧
1)把握合適的產品介紹時機
2)EFABC法則的應用
3)保留一個產品的賣點以備用
4)利用詢問確認客戶的意見
5)產品介紹的常見誤區
3、 主動營銷中要求承諾的技巧
1)時機的把握
2)要求承諾的方法和技巧應用
3)處理客戶拖延的技巧
4)處理客戶顧慮的技巧
案例分析：當客戶說我考慮考慮的時候，為什么這個投資顧問簡單的兩句話，就讓客戶下定決定購買？
第七單元 關鍵場景及案例分析
1、開戶后的初次關懷
2、節假日關懷
3、俱樂部介紹
4、資金變動提醒
5、預警主動挽留（呼轉預警、資金變動預警、空倉預警、投訴預警、捆綁期結束預警）
6、投訴抱怨處理（因信息、支援、服務等）
7、被動客戶挽留（因離開本地、親朋好友有券商營銷人員、服務支援等）
8、主動營銷
9、到期續約
