私人財富管理實戰專家&銷售技巧培訓專家
? 曾任匯豐銀行（中國）有限公司 北京分行 產品專家/高級理財規劃經理
? 曾任渣打銀行（中國）有限公司 北京分行 高級財富安全規劃師
? 曾任平安銀行 北京私人銀行 副董事
? 曾任中美聯奏大都會保險公司 北京分公司 壽險規劃經理
? 曾任宜信卓越財富投資管理（北京）有限公司
人才發展部高級管培生項目 總經理/人才導師
? 全球認證私人銀行家資質 （證書號：2013年CPB CN14000605）
? 全球百萬圓桌會員MDRT
? 基金證券從業資格
? 保險從業資格資格
【個人簡介】
蘭琪老師老師擁有26年高凈值客戶銷售溝通經驗、17年金融機構從業經驗、且全部在外資銀行及國內頂尖金融機構供職，早在2008年就已取得專業的AFP金融理財師資質及CPB全球認證私人銀行家資質，理論知識扎實，實戰案例豐富。
【實戰經驗】
1、高凈值客戶保險規劃服務——FYP保費規模超5000萬，連續五年獲得集團年度“總裁杯”榮譽，2011年度憑FYC25萬的業績首獲全球百萬圓桌會員MDRT資格。
?蘭琪老師2007至2012年，在外資保險公司擔任壽險規劃經理的五年期間，通過開發純陌生客戶市場，成功為北京200多個高凈值客戶提供了專業的保險規劃服務，FYP保費規模超5000萬。通過卓越的業務能力，連續五年獲得集團年度“總裁杯”榮譽，2011年度憑FYC25萬的業績首獲全球百萬圓桌會員MDRT資格。
2、大額保單——每年僅大保單一項業務即為銀行創收至少60年萬美金的凈利，個人業績名列渣打全國前三名，連年榮獲渣打全國卓越財富安全規劃師榮譽。
2012年，蘭琪老師加入渣打銀行北京分行，帶領全國規模最大的支行團隊，一人支援16位專業理財經理每月至少洽談40個客戶，除了開創渣打北京旗艦店燕莎支行首張千萬終身壽大保單之外，平均每月實收保費超過800萬。由于三年多以來，每年僅大保單一項業務即為銀行創收至少60年萬美金的凈利，個人業績名列渣打全國前三名，連年榮獲渣打全國卓越財富安全規劃師榮譽。
3、私人銀行家，大保單——三個月內直招私人銀行家8名，人均資產管理規模超1.5億，團隊在為私行客戶進行財富保全與傳承方面頗具優勢，簽約單張大保單總保費達3千萬
?2021年，蘭琪老師在平安私行PWA項目擔任中心副總期間，業績表現尤為出色，三個月內直招私人銀行家8名，人均資產管理規模超1.5億，團隊在為私行客戶進行財富保全與傳承方面頗具優勢，簽約單張大保單總保費達3千萬，蘭琪老師因此迅速成為該項目首批精英俱樂部成員。
【培訓經驗】
1、《高凈值客戶私行業務實戰培訓》——為中美聯泰大都會壽險公司北京分公司、天津分公司MDRT以上的頂尖銷售進行為期半年的專場培訓，累計授課48場，累計學員達1440多人。
蘭老師專門針對保險公司服務于高凈值客戶的MDRT\COT\TOT代理人，設計了一整
套關于高凈值客戶財富保全與傳承規劃的專項培訓，并且蘭老師通常會以學員正在經歷
的真實案例作為課堂教學素材，通過體驗式教學方式，手把手地帶領學員一步步掌握：
如何對客戶進行深度剖析？如何對客戶隱性需求進行精準挖掘？如何進行保全與傳承
方案設計等銷售全流程培訓與演練。
在中美聯泰大都會人壽京津地區所進行的《高凈值客戶私行業務》、《如何掌握高凈值
客戶經營三板斧》、《高凈值客戶需求挖掘的SPIN提問技巧》等系列專業課程和《訓
練營：大保單成交的銷售技巧》被邀請返訓達48場，覆蓋人員超過一千多名保險績優
學員，滿意度高達100%；
2、《大保單成交之——年金就是萬金油》——返聘30多期，課程滿意度達99%
自2021年起，蘭老師作為泰康保險集團的簽約講師，由她原創的幾門以高客大保單營銷為目標的《大保單成交之——年金就是萬金油》、《大保單成交之——終身壽險是避險利器》、《私人銀行高凈值客戶財富安全規劃思路》等爆品課程，通過三年的持續優質輸出，累計為泰康全國各地區績優學員進行了銷售技巧培訓超過100多場，覆蓋學員超過5000人次，課程滿意度高達97%；
特別是泰康西安分公司的110多名績優學員，在培訓后迅速落單多張大額年金險，對
課程反響尤為熱烈。
值得一提的是，蘭老師是保險行業首個提出《大保單成交之——年金就是萬金油》理念
的實戰派講師，單這一門課程，在泰康集團全國各地返場培訓高達30多場，課程滿意
度達99%；至今，保險行業仍將“年金就是萬金油”傳為佳話。
【個人情懷】
據權威部門統計，自2025年起，中國將有300多萬企業主面臨財富代際傳承的迫切需求。蘭老師希望，個人能夠在行業即將迎來巨大機遇和挑戰的關鍵時刻，用自己近20年的實戰經驗去幫助更多金融機構批量培養出真正適應市場需求，高度匹配客戶期望的專業金融理財顧問，不僅可以推動金融行業的人才發展，同時也為企業實現降本增效貢獻獨特價值。
【授課風格】
專業：憑借在外資銀行及國內知名金融機構和多領域實踐培養的先進國際金融理念、高階的客戶經營方法論、多維的產品線體系以及豐富的實戰經驗，成為中國首批高凈值客戶私人管理實戰專家。
應用：一直持續在進行高客相關項目合作，不斷受邀為金融機構銷售人才進行專業培訓，具備極強的實操參考價價
啟發：蘇格拉底式教學法。
注重培養學員獨立思考能力，重塑不同客群的洽談思維，發現內在聯系，總結規律，完美應用到實踐中實現成交。
【主講課題】
《財富守與傳——高客經營三板斧》
《大保單成交之——年金就是萬金油》
《大保單成交之——終身壽險是避險利器》
《私人銀行客戶經理實戰寶典》
《私人銀行高凈值客戶財富管理銷售技巧》
《私人銀行高凈值客戶財務安全規劃思路》
《高客營銷——大額保單中SPIN技巧的應用》
《開門紅訓練營——大保單銷售秘笈與實務訓練》
《如何提升優質客戶的保險營銷能力》
【服務客戶】
諾亞財富、渣打銀行，匯豐銀行，平安人壽北京分公司，友邦保險北京分公司，大童保險經紀公司、泰康人壽、中國私人銀行俱樂部、中美聯泰大都會、大家保險、道口財富、宜信財富等。
