【課程背景】
任何項目乃至人生，背后都隱藏著一個巨大的體系——關系體系，幾乎任何人、事、物在時間和空間的串聯之下，都存在著直接或間接的關系。觀察、梳理、深挖這些關系，就是盡職調查。2020年12月底商業銀行不良貸款率已近3.5萬億元，僅僅這個龐大的數字就暴露出了項目前期準備階段，盡職調查可能存在很多疏漏。
面對越來越復雜的市場環境和人性，對盡職調查工作要求也越來越高，不僅僅需要業務技術，更加需要廣闊的視野以及風險的敏感度。金融、類金融、法律、咨詢等各類專業機構，都需要重新建立與其業務相關的盡職調查的全新模型，對企業的歷史數據和文檔、管理人員的背景、市場風險、管理風險、技術風險和資金風險做全面深入系統的審核，是推動項目前期工作的重中之重。
【課程收益】盡職調查的詳盡體系；深度挖掘信息的方法；談話技巧；開源數據的使用。
【課程特色】風趣幽默、系統完善、邏輯清晰，行之有效的方法，有趣的練習
【課程對象】銀行業、保險業、金融及類金融機構，業務人員、風險管控人員、中高層管理
【課程時間】12-18小時
【課程大綱】
第一章：看透一個主體企業到底做的是什么？
一、如此企業，它是從何而來的？
1、設立的合法性，最基礎的認識
2、歷史沿革情況，客觀的動態
3、股東出資情況 主要股東情況，其實人的情況是核心
4、重大股權變動情況 重大重組情況，客觀調整的原因和帶來的效果
二、這個企業又是由誰用什么方法管理到現在的呢？
1、公司章程 組織結構（寧夏三個兄弟的例子）
2、股東會、董事會、監事會設立及職責履行
3、獨立性情況 獨立董事制度
4、業務控制是如何控制的？人員、流程、動作規范等等
5、會計管理控制，這是非常核心部分之一，也是保證企業能夠客觀反應情況的基礎
第二章：主體企業的內部關系到底如何？
一、高管人員調查
1、任職情況及任職資格
2、經歷及行為操守
3、薪酬和兼職情況
4、報告期內高管人員變動情況
5、高管人員持股及其他對外投資情況
二、實際用工調查
1、崗位設置情況
2、員工學歷情況 職能分配情況
3、員工流動情況
4、員工忠誠度抽調
第三章：針對這家主體企業，對其產生影響的外部因素有哪些？
一、它到底屬于什么行業？以及面對怎樣的競爭環境？
1、行業類別的確認，到底這個企業屬于什么行業的？應該與誰對標？
2、行業宏觀政策，不了解政策，在市場上就是無頭蒼蠅
3、行業概況及競爭
4、行業經營模式，行業經營模式要按新舊、等級等劃分
5、行業產品鏈 上下游企業的優劣勢
二、 同業競爭與關聯交易
1、同業競爭
2、關聯方與關聯方關系
3、關聯交易
第四章：再看企業手里到底握著哪些牌？
一、生產鏈上都有哪些需要關注的點？
1、采購情況 市場供求
2、存貨情況 存貨相關制度
3、生產情況 流程
4、銷售情況 模式、地位
5、技術及研發情況
二、財務不容忽視的那些數據
1、財務報告及相關財務資料
2、會計政策與會計估計
3、財務比率分析
4、與損益有關的項目
5、與資產狀況有關的項目
6、現金流量
7、納稅情況
第五章：企業內外兩張網，是否真的相得益彰？
一、內部關系對主體企業產生哪些影響？
1、這么多年到底誰做什么主？
2、企業階段性管理方向的自我認知程度
3、企業對內部損耗的控制能力
二、業務發展目標
1、業務發展目標
2、發展戰略、策略，企業發展必須有中期戰略，為了達到戰略，必須設計相應策略
3、經營理念和經營模式，理念很重要，決定了經營模式的新舊
第六章：財務報表如何辨別真假美猴王？
一、企業財務報表作假的動機和主要手法
1、民企與國企的需求區別
2、少計收入還是少算利潤
3、融資合作，擴大實力宣傳
二、分析財務報表的目的和思路
1、財務報表建立初步的印象和判斷
2、把握對比找出重點和疑點
3、順藤摸瓜，衡量利弊
第七章：與高層領導、基礎員工如何開展高效訪談？
一、是不是使勁說話就可以獲得答案？
1、只有敲門，對方才會開門，敲門方式要做到聽懂
2、需求找不對，對方就關門，幾乎沒有人生來是為了奉獻的，都會有自己的需求
3、獲得信任才可能坦誠相見
二、盡調團隊的個性化組合
1、團隊職責的分工安排
2、主要清收人員和第二梯隊
3、性格與崗位分工的匹配
三、不是所有問題都要問出來
1、不戀戰、不求全
2、一個問題10個答案湊，20、50、80法則
3、天羅地網之前，請先規劃問題底稿
互動工具：紙筆、可以提前準備一個自己現在的項目進行分享