課程時間:6課時

課程大綱:

一、大時代下的金融產(chǎn)品營銷合規(guī)管理（20-30分鐘）

1.強(qiáng)監(jiān)管、促穩(wěn)定——我國金融消費(fèi)者保護(hù)與金融產(chǎn)品營銷合規(guī)的現(xiàn)狀及趨勢

2.賣者盡責(zé)，買者自負(fù)——金融機(jī)構(gòu)營銷環(huán)節(jié)法律風(fēng)險防范的基本邏輯

3.規(guī)則解析——金融產(chǎn)品營銷環(huán)節(jié)所涉核心法律法規(guī)介紹

二、多場景、多環(huán)節(jié)風(fēng)險識別及防范（各章節(jié)結(jié)合實(shí)務(wù)案例+操作建議）

1.概述

1)以案說法——常見理金融產(chǎn)品營銷環(huán)節(jié)糾紛類型分析

2)理財是否受《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)范？——投資者與機(jī)構(gòu)間法律關(guān)系解析

3)銷售機(jī)構(gòu)可能承擔(dān)什么責(zé)任？——金融產(chǎn)品銷售者的法律責(zé)任邊界

2.宣傳推介合規(guī)管理

1)“謹(jǐn)言”——產(chǎn)品宣傳推介文本的合規(guī)管理

2)“慎行”——營銷人員的話術(shù)管理及自我保護(hù)

面談中的注意事項(xiàng)

電話訪談中的注意事項(xiàng)

朋友圈、社交媒體推廣中的注意事項(xiàng)

3)“網(wǎng)紅直播”、“明星代言“背后的隱患——金融產(chǎn)品廣告及導(dǎo)流中的合規(guī)管理

3.投資者適當(dāng)性管理

1)誰能“賣”？誰能“買？——各類理財產(chǎn)品銷售及認(rèn)購資質(zhì)之比較

2)重災(zāi)區(qū)里筑起防火墻——機(jī)構(gòu)在投資適當(dāng)性爭議中的抗辯思路與技巧

3)客戶“手寫承諾“是否就萬事大吉？——產(chǎn)品營銷中的機(jī)構(gòu)告知義務(wù)解析

4.合同管理

1)如何避免理財合同被認(rèn)定成霸王條款？——民法典時代金融機(jī)構(gòu)格式條款的使用技巧

2)“面簽”不僅是面談+簽署——合同簽署環(huán)節(jié)的注意事項(xiàng)

5.客戶信息及隱私權(quán)保護(hù)

1)“三最原則”是什么?——金融機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶信息處理的原則及注意事項(xiàng)

2)處罰力度有多大？——關(guān)于個人信息保護(hù)的法律責(zé)任及風(fēng)險規(guī)避

3)如何規(guī)避“大數(shù)據(jù)殺熟”嫌疑？——客戶信息使用及產(chǎn)品推廣中的法律風(fēng)險

6.其它

1)互聯(lián)網(wǎng)營銷合規(guī)——金融產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營銷新規(guī)解讀

2)機(jī)構(gòu)合作營銷合規(guī)——“客源引流”、“中介”合作中的避坑指南

3)定價合規(guī)管理——“質(zhì)價不符”風(fēng)險及防范

4)場所管理——客戶沙龍、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的客戶人身權(quán)益保障問題