課程目標：

1.樹立專業投顧定位，從以業績為導向轉變為以需求為導向；

2.了解篩選基金技巧，提高理財經理專業能力及幫客戶合理配置；

3.運用基金營銷流程，解決客戶基金營銷的難題，提高營銷成功率；

4.掌握售后維護方法，提升客戶的忠誠度，同時能產生客戶裂變；

課程對象：理財經理

課程時間：6課時

課程大綱:

開場引導：今年的你“心痛”了么？

1.全球主要股票市場情況

2.國內a股整體市場及板塊收益情況

3.年初的“夢想發財”到目前的“跌麻不認”的重要因素

一、投資者的教育

1.找痛點、挖需求

1)投資收入與主動收入的“不盡人意”

2)各固收類產品收益趨勢

2.拿什么來解決客戶的問題

1)近十年各大類資產的回報情況

2)權益時代來臨的三大宏觀因素

3)配置上限決定投資上限

3.權益類投資首選是基金

1)基金還敢不敢買？要跌到什么時候？

2)為什么客戶買基金總是虧？

3)案例：那些年炒股的慘痛經歷

4)買基金比炒股也許更適合客戶

5)炒股與基金投資者的特征

二、基金的投資技巧

1.基金的家族譜

1)基金總體分類及內容

2)基金重點類別的解析（投資對象、投資目標、特殊基金等）

2.如何篩選基金

1)看客戶風險選擇基金類型，進行不同配置

2)如何選擇與分析各行業情況（行業估值、fed模型）

3)如何借助工具篩選與判斷基金情況

全員實操：所以學員進行軟件篩選基金實操流程

3.基金定投

1)基金定投的五大優勢

2)定投的核心邏輯與關注點

3)定投的有效組合與定投技巧

4)新老基金的對比優勢

三、基金的營銷技巧

1.基金營銷流程

4)存量客戶挖掘的核心

5)目標客戶的畫像、切入點及話術（代發客戶、金卡及財富、三方或有經驗客戶）

2.電話邀約技巧

1)電話邀約的步驟

2)目標客戶的邀約話術（產品到期、資金閑置、基金持有、保險持有、三方存管、互聯網）

3)電話邀約的異議處理

3.面談營銷技巧

1)面談營銷流程

2)面談話題及客戶需求技巧（pbc、gap法則、需求三步）

3)基金的異議處理邏輯與話術示范

小組演練：每小組選擇一個異議進行話術攥寫并演練

4)基金十大異議處理核心及話術

四、基金的售后維護

1.行情維護

1)tip市場溝通法則

2)目前市場行情四大核心點

3)市場行情一頁通

4)不同類型客戶維護話術（持倉較輕客戶、持倉重且浮盈較高、持倉重且追高被套）

2.凈值下跌的維護

1)凈值下跌的客戶分析與處理邏輯

2)凈值下跌的三大流程

3)不同類型的安撫話術

3.產品營銷的維護

1)按基金風險類型

2)按基金公司的投資風格

3)按營銷的時間節點