《教育.財富.命運》（理財險產說會）

教育.財富.命運（理財險產說會）

課程背景：
中信銀行&胡潤百富《2019解碼中國“新生力”白皮書》，將新一代企業家群體成為“新生
力”。“新生力希望將子女培養成兼具中國根基和全球視野的人才，對子女留學的需求更
強烈，希望子女在更好的教育資源中培養能力、開闊視野。

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子女教育是大客戶關心的焦慮的問題，站在大客戶子女教育需求的角度，提供有價值
的建議、信息和資源，幫助解決子女教育的困惑和難題，實現資源對等，與大客戶建立
深度連接。
本課程，以“善行、利他、服務”之心，圍繞客戶和家庭對生命周期美好生活的追求進
行服務鏈的延申和服務模式的升級，協同價值伙伴構建“保險 資源”的融合服務，參與到
家庭和家庭成員人生階段的重要事件，與客戶建立廣泛的互動與信任，不斷為客戶創新
價值，讓客戶的生活因為卓越經理人的參與變得更加美好，從而驅動保險銷售。

課程收益：
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開拓渠道大客戶：提供了一個可以開拓渠道客戶的工具，讓開拓大客、溝通話題、資源
交換都變得更加容易和高效。
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實現資源對等：提供了一個可以大客戶實現資源對等的機會，幫助大客戶解決子女教育
規劃和選擇，用資源優勢豐富價值，驅動保單成交。
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輕松邀約客戶：提供了一個可以見到大客戶的工具，就大客戶關心的子女教育話題進行
深入溝通和交流，讓邀約客戶變得簡單輕松。
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建立轉介紹中心：提供了一個可以和大客戶的子女學習情況進行高頻互動溝通的機會，
增進感情和信任，形成轉介紹中心。

課程目標：
1. 形成多層次、多元化的客戶觸達方式，解決“客戶從哪里來”的問題；
2. 提供多維度、多樣化的身份標簽和學習場景，解決“客戶需要什么”的問題；
3. 提供稀缺的資源和信息，高效解決“客戶深度鏈接”的問題。

課程時間：1.5小時，6小時/天
課程對象：壽險、銀保的中產以上家庭客戶
課程形式：講授 案例 互動

課程大綱
導入：人生需要規劃，子女教育同樣如此。子女教育是每個家庭最關心最在意的事情，
傳遞著每個家庭的愛與責任。
第一講：教育與圈層
案例分析：美國耶魯大學骷髏會&歐文.費雪
案例分析：高瓴資本張磊&京東劉強東
討論：高凈值人群家族財富管理的主要需求

第二講：中國高考體系如何影響中國家庭的教育規劃
1. 必須上本科是為了就業有保障
2. 本科985、211 還是無法保證名企就業
3. 考研：“一朝不是985，終身無緣985”
4. 985、211大學錄取到底有多難

第三講：中國和美國的高考和人才選拔模式對比
1. 5TOP 7%在全球范圍擇校意味著什么？
2. 各國在世界大學排行榜前100的數量比較
案例分析：只要規劃得當，即使孩子在最普通的高中里是個普通的孩子，Ta依然有機會
進入世界級頂尖名校求學。
原因分析：美加等發達國家優質教育資源過剩
3. 留學趨勢不會改變
數據：留學生數量上升趨勢圖
數據：前十大留學目的地國家和地區

第四講：中國教育現狀對人才培養的影響
1. 本科定專業過早——忽視通識教育
2. 校內轉專業不容易——校際間轉學不可能
3. 境內外學校之間的交換生互認學分——管理者的觀念持續更新中
4. 教務管理過細——死記硬背，臨考抱佛腳
5. 循序漸進——適合大多數家庭的規劃
1）培養學習興趣，好奇心，漢語閱讀習慣
2）鼓勵參與校內外的各種活動
3）培養做家務的習慣和能力
4）打好數學基礎，培養邏輯思維能力
5）盡早開始學習英語，大量閱讀

第五講：教育費用預算
導入：合理計算教育金缺口：公式
1. 國內教育預算分析
案例分析：《小別離》經典詮釋小升初、中考、高考，步步為營，父母焦慮與日俱增
2. 各國留學考試與留學費用
工具：熱門國家概況一覽表

第六講：教育費用來源分析
1. 高凈值人群財富來源分布
2. 企業經營周期與教育剛需賬戶
總結：什么是正確的資產配置
3. 建議：資產防火墻
1）保險
2）保險金信托
3）CRS影響族群如何應對、解決方案