課程對象:

銀行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理等前線人員

課程時間:12課時

課程大綱:

第一天上午:

1.最新全球宏觀市場分析

中國主要經(jīng)濟指標和政策方向

美國加息和烏克蘭局勢對a股的影響

2022必須緊盯的幾只“黑天鵝”

疫情對后市的影響

波動市況預計何時結(jié)束?

未來6年的經(jīng)濟預測分析

2.波動市況下的應對之道

3穩(wěn)策略

多維度分散(資產(chǎn)配置比例、抗跌資產(chǎn))

不確定中的確定(產(chǎn)品、策略)

拉長周期

3.資產(chǎn)配置的重要性

科學的資產(chǎn)配置---多基金多資產(chǎn)類別

讓人容易接受的資產(chǎn)配置營銷法

第一天下午:

4.大類資產(chǎn)介紹和功能定位

功能和金融特性

固定收益

股票與債券

貴金屬與外匯

結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

保險

另類投資

5.解讀經(jīng)濟周期

什么是經(jīng)濟周期

各經(jīng)濟周期特點

美林投資時鐘

6.資產(chǎn)配置的價值和必要性

資產(chǎn)配置的理論支持和成功案例

疫情帶來的改變

新常態(tài)下的理財新趨勢

固定收益

股票

房地產(chǎn)市場

保險

7.新經(jīng)濟下的財富風險

舊套路的不可行性

被忽略和低估的7大風險

8.資產(chǎn)配置與財富管理目標

財富管理目標

收益性

安全性

流動性

讓人客易接受的資產(chǎn)配置理念宣導方法

資產(chǎn)配置黃金三原則

常見資產(chǎn)配置異議處理（結(jié)合案例）

第二天上午:

9.投資和保險產(chǎn)品的營銷技巧

傳統(tǒng)vs專業(yè)基金營銷

讓客戶主動投資的tip3步驟

重點基金亮點包裝示范

顛覆傳統(tǒng)的期繳保險營銷

年金險&終身壽險的真正價值

fabe客戶利益展示

話術(shù)演練

第二天下午:

10.資產(chǎn)配置實操

a.資產(chǎn)配置的步驟

多樣化組合比例

財富管理目標

風險承受度匹配

投資經(jīng)驗

市場時機選擇

衛(wèi)星vs核心策略

b.家庭生命周期與配置重點

家庭生命周期

財富積累

財富保存

財富增值

配置重點

話術(shù)演練

實戰(zhàn)工具:

1.重點推動產(chǎn)品亮點包裝(請?zhí)崆?周把產(chǎn)品內(nèi)容發(fā)送老師)

2.資產(chǎn)配置投教話訴與步驟

3.針對不同類型客戶營銷話術(shù)

4.各類常見異議處理話術(shù)