課程背景

基金與貴金屬是銀行兩個重要的渠道業(yè)務(wù)，尤其是在發(fā)達(dá)國家，逐步成為商業(yè)銀行利潤中心的主要組成部分。但在我國由于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)仍處于完善調(diào)整階段，銀行過度依賴傳統(tǒng)借貸業(yè)務(wù)，對中間業(yè)務(wù)相對重視程度不夠，發(fā)展速度遲緩，層次落后、利潤偏低。如今隨著我國銀行轉(zhuǎn)型的加劇，金融市場逐步開放，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)日新月異，商業(yè)銀行面臨同行強(qiáng)勢競爭，如何提高競爭力，大力發(fā)展基金與貴金屬業(yè)務(wù)對提升銀行利潤中心起到舉足輕重的作用。因此，重視銀行中間業(yè)務(wù)的營銷策略，提升從業(yè)人員營銷能力迫在眉睫。

課程目標(biāo)

1.掌握基金在資產(chǎn)配置中的重要意義與銷售技巧； 2.掌握貴金屬在資產(chǎn)配置中的重要意義與銷售技巧。

課程時長

半天

適合對象

銀行理財經(jīng)理

課程大綱

第一講：基金是資產(chǎn)配置中的核心工具

一、資產(chǎn)配置需要權(quán)益類產(chǎn)品

二、基金是非專業(yè)投資人士的投資首選

第二講:基金銷售技巧

一、賣給誰？——客戶精準(zhǔn)定位

二、了解我們的產(chǎn)品賣點(diǎn)

三、了解客戶需求

四、基金定投的運(yùn)用

第三講：為什么需要配置黃金

一、“亂世黃金”

二、黃金是保衛(wèi)財富的最后一道防線

第四講:黃金銷售技巧

一、賣給誰？——客戶精準(zhǔn)定位

二、巧用實物展示，提升購買興趣

三、從物價談起

四、我們忽略掉的功能

1.對沖功能

2.傳承資產(chǎn)，黃金避稅

3.CRS,與黃金無關(guān)