《商業(yè)銀行財富管理》

第1部分  什么是財富管理

1. 財富管理的歷史發(fā)展

2. 財富管理的含義

3. 財富管理的一般流程

4. 財富管理的目標

第2部分  現(xiàn)有金融形勢下各銀行進行財富管理的重要性

1． 客戶迫切的需求

2． 銀行間競爭需要

3． 財富管理的好處

第3部分  進行財富管理的必備條件

1． 建立數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)。

2． 建立管理專業(yè)團隊。 

第4部分  如何進行財富管理   

1.客戶生命周期的概念

2.幫助客戶樹立正確的財富管理觀念

3. 與客戶初步制定財富規(guī)劃

3.1．建立和界定與客戶的關系

3.2．收集客戶信息

               基本信息---判斷客戶生命周期

               財務信息---判斷客戶潛在需求

3.3 分析評估當前財務狀況

        3.4. 制定理財規(guī)劃方案

           3.5. 執(zhí)行與監(jiān)控

第5部分  案例演練

第6部分   課程總結回顧