小微金融方案設計與商務展示（中、高級客戶經理、產品經理）


課程名稱： 《小微金融方案設計與商務展示》

主講： 楊樹峰老師 12-18課時

課程簡介：
隨著國家金融改革的深入，商業銀行業務的不斷拓展，對銀行客戶經理團隊的需求越
來越大，要求越來越高。面對客戶的個性化需求，小微業務的產品組合與配置對客戶來
說非常重要，定制化的要求也越來越多，所以金融方案設計能力成為目前客戶經理必備
技能之一。同時面對激烈的市場競爭如何做到高效營銷也是人們關注的話題，在小微業
務中無論是商務拓展、產品說明，還是競標與談判都要用到金融方案設計的展示環節。

該課程是針對小微業務客戶經理而設計，緊密聯系銀行小微業務實際工作，重點關注
目標客戶需求分析與金融方案設計，同時提升金融方案商務展示能力。采用課堂練習、
角色扮演、案例分析等授課方式，幫助學員加深對課程內容的認識和理解，而所有的練
習均以學員自己在銀行實際銷售工作的真實案例為基礎，使學員在課堂上就可以總結出
一套針對自己實際工作的銷售實戰技巧。

課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1.充分了解小微業務中客戶需求與產品特點
2.根據客戶需求定制化金融方案以滿足客戶需求
3.掌握金融方案設計流程與方案撰寫技能
4.提升金融展示方案設計與展示能力

課程大綱/要點：

一、有的放矢——成功營銷目標客戶
1、小微客戶類型與市場競爭
客戶類型與營銷方式分析
客戶核心需求與競爭對手分析
2、優質客戶的特點
小微業務營銷三大模式
目標客戶四要素
本行優質企業四個條件
3、目標客戶開拓六大核心渠道
內部信息資源挖掘
目標客群主動營銷
市場政策信息分析
客戶關系連鎖拓展
同業異業聯盟拓展
網絡拓展信息調研
二、把脈問診——了解企業的需求
1、小微客戶需求分析黃金十字分析法
采購端需求
銷售端需求
融資需求
投資需求
資金管理需求
2、經營模式不同企業需求分析
生產類客戶
貿易類客戶
科技類客戶
同業類客戶
外向型客戶
三農類客戶
3、企業不同階段的金融需求
創立期
成長期
成熟穩健期
衰退期
資源平臺需求
管理需求
小企業金融服務方案三要素：小企業信貸 結算工具 公私業務
三、量體裁衣——金融服務方案設計
1、金融服務方案設計概述
什么是金融服務方案
為什么要定制方案
客戶需求與方案設計
2、金融服務方案設計的一二三四法則
一個中心
兩個方面
三種方式
四個維度
4、金融展示方案呈現結構
邏輯順序
時間順序
程度標準
結構化
5、金融服務方案設計案例
華潤萬家購物中心
西安某大型綜合醫院
四、引人入勝——金融方案展示技巧
1、金融方案商務展示環境
大型客戶拓展與服務
集群式客戶會議營銷
客戶活動與競標
產品說明與經驗分享
2、聽眾（客戶）的參與度分析
3、聽眾參與度與意愿度
4、商務展示的核心要素
客戶認知與內容安排
5、商務展示中的六大基本功
清晰的表達
到位的手勢
敏銳的眼神
用心的傾聽
及時的反饋
有效的配合
6、商務展示現場掌控技巧
引入入勝的開場
客戶需求的總結
產品展示的巧妙
正向導向的互動
畫龍點睛的結尾
7、披掛上陣——金融方案設計與展示演練